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违法利用0费率二维码套现!8人被判刑
日前,佛山市顺德区人民法院公布一起“利用商户二维码大额套现”的案例。 据该案件披露,谭某发现收款二维码不需要手续费便可以进行信用卡套现,便注册成立了多个没有实际经营的个体工商户,并办理了商户的收款二维码。客户扫码付款,谭某按照套现金额收取手续费后,再将剩余款项返还给客户,以此获利。 由于二维码每日收款存在限额,因业务量较大,为防止银行发现异常,谭某开始发展下线,先后发展了温某、邓某等7人共同开展非…- 13
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信用卡精细化经营转型之路
在金融行业发展日新月异的背景下,信用卡业务正经历着一场深刻的转型。传统的新增获客模式逐渐失去活力,发卡银行纷纷调整战略,将重心从获客转向存量客户经营。然而,存量客户经营并非易事,需要发卡银行在客群选择、风控、运营、体系构建等多个方面做出巧妙的调整。基于信用卡精细化经营的新发展阶段,本文剖析其中的现象、原因,并提出应对之策。 一、信用卡战略转变 在过去十几年,随着中国经济的不断发展和城市化进程的加速…- 13
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利用代办高额信用卡诱装POS机诈骗5人被抓
近日,湖南宁远县公安局公布一起涉POS机的诈骗案例。 据了解,日前宁远县公安局柏家坪派出所接到辖区群众李先生报警,称其被人以办理大额信用卡的名义骗取钱款。 接到报警后,民警立即开展调查工作。经过一个多月的走访调查、缜密侦查,一个以张某、张某宜等人为主的利用办理高额度信用卡装POS机实施诈骗的犯罪团伙逐渐浮出水面。 该团伙冒充银行工作人员,让受害人办信用卡装POS机,并用储蓄卡刷299元至1299元…- 5
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今天起,兴业信用卡关闭这个MCC交易通道
日前,兴业银行信用卡中心发布“关于调整烟草经营类商户交易管控的公告”。 公告显示,根据监管要求,信用卡资金不得用于生产经营等非消费领域,为营造依法合规的信用卡使用环境,加强信用卡资金流向管理,兴业银行加强相关交易管控,具体如下: 将于2024年1月16日起正式关闭商户类别码为4458(烟草配送)本行信用卡透支交易通道。 近年来,随着监管要求,各家银行都在进一步加强信用卡资金的管控,其中就包括限制信…- 34
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